中国基金报记者 王建蔷
偷鸡不成蚀把米。
有一家证券公司的 80 后客户经理，私下接受客户委托买卖证券，帮客户盈利 1141 万元，收取了 30 万元报酬。而这位客户经理借用他人账户自己炒股，却亏损了 4 万元。
对该客户经理借用账户炒股的行为，证监会处以 10 万元罚款；对其代客理财的行为处以没一罚一，两项违规行为合计罚没 70 万元。
日前证监会披露的一则行政处罚决定书，将这一 " 奇葩 " 案例公之于众。


80 后客户经理代客炒股赚超千万
根据罚单披露的信息，单某是一位从业时间较长的券商员工。
早在 2003 年，年仅 19 岁的单某就加入了某大型券商南丹路营业部。2003 年至 2006 年在柜台岗位工作，2007 年至 2018 年 11 月任该券商上海虹桥路营业部客户经理。
2015 年 10 月 21 日至 2016 年 9 月 2 日，单某私下接受客户严某某委托，使用严某某名下证券账户交易 " 利德曼 "" 中源协和 " 等 20 只股票。
期间，单某使用严某某名下证券账户累计买入金额高达 3675.23 万元，累计卖出金额 4816.37 万元。
计算下来，私下接受客户委托买卖证券的单某，帮客户盈利 1141 万元。对于这次成功的代客 " 炒股 "，单某也获得了报酬。2016 年 8 月 18 日，他获得严某某支付的 30 万元报酬。
根据当时的股市表现来看， 2016 年 A 股在经历股灾后震荡回暖，走出结构性小牛市。正是借着这波上涨行情，单某的代客炒股操作才替客户赚得好收益。
自己炒股投入 30 万亏了 4 万
接受客户委托买卖证券盈利上千万的单某，自己炒股却并没有这么好运。
尝到赚钱的甜头后，单某开始自己炒起了股。囿于证券公司从业人员身份的限制，单某铤而走险，即通过借他人名义买卖股票。
经证监会查明，2017 年 6 月 14 日、15 日，单某招商银行尾号 2937 账户分二笔共计向孙某某建设银行尾号 9646 账户转入 29.99 万元。
6 月 15 日，该 29.99 万元全部转入 " 孙某某 " 证券账户。同日，" 孙某某 " 证券账户买入 " 利德曼 " 股票 1.83 万股，买入成交金额 29.92 万元，与单某转入的资金额基本一致。" 孙某某 " 证券账户在 2017 年 8 月至 11 月间发生多次证券转银行的资金记录，在资金转入银行账户后基本在当日即转回单某银行账户。
两项违规行为合计被罚没 70 万元
对于单某的以上违法行为，证监会依法进行了处罚。
证监会认为，其一，单某作为证券公司的从业人员，通过 " 孙某某 " 账户持有、买卖 " 利德曼 " 股票，违反了 2005 年《证券法》第四十三条的规定，构成 2005 年《证券法》第一百九十九条所述借他人名义持有、买卖股票的违法行为。
其二，单某私下接受严某某委托买卖证券，违反了 2005 年《证券法》第一百四十五条的规定，构成 2005 年《证券法》第二百一十五条所述私下接受客户委托买卖证券的违法行为。
= 根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据 2005 年《证券法》第一百九十九条，及第二百一十五条的规定，证监会决定，对单某借他人名义持有、买卖股票的行为，处以 10 万元罚款；
其次，证监会对单某私下接受客户委托买卖证券行为责令改正，给予警告，没收违法所得 30 万元，并处以 30 万元罚款。
总体来看，证监会对单某罚没款金额共计 70 万元。值得注意的是，单某代客炒股获得的报酬为 30 万元，自己炒股还亏掉了 4 万元。
编辑：舰长
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